📌 신종 금융사기, 개인사업자를 노린다!
요즘 보이스피싱을 넘어 다양한 신종 금융사기가 기승을 부리고 있습니다. 특히 대출이 필요한 개인사업자를 타깃으로 한 수법이 빠르게 퍼지고 있는데요.
"카드로 상품권을 많이 사면 대출이 쉽다"라는 말, 혹시 들어보셨나요?
이 말을 믿고 상품권을 구매했다가는 본인도 모르는 사이에 사기범죄에 연루될 수 있습니다.
이번 글에서는 이 신종 사기의 작동 방식과 피해를 방지하는 방법을 알려드리겠습니다.
🔎 개인사업자를 노리는 신종사기, 어떻게 작동할까?
사기범은 금융회사를 사칭하여 개인사업자에게 대출을 해준다고 접근합니다.
이후 특정 방식으로 신용점수를 올려야 한다며 상품권 구매를 유도하죠.
🕵♂️ 사기 과정 요약
- 대출이 필요하신가요?
- 사기범은 대출을 쉽게 받을 수 있다고 문자나 전화를 보냅니다.
- 신용점수를 높이는 과정이 필요합니다.
- 많은 금액을 결제해서 대출이 가능한 상태를 만들어야 한다며, 상품권을 대량 구매하라고 지시합니다.
- 상품권을 보내주세요.
- 구매한 상품권을 보내면 사기범이 이를 현금화하여 돈을 탈취합니다.
- 개인사업자의 사업용 계좌 정지!
- 피해자가 경찰에 신고하면, 상품권을 구매한 개인사업자의 계좌는 "사기 연루 계좌"로 등록되어 정지됩니다.
- 이 경우 3개월 동안 정상적인 금융거래가 불가능하고, 대출도 받을 수 없게 됩니다.
⚠️ 왜 개인사업자가 타깃이 될까?
개인사업자는 일반 개인보다 높은 한도의 신용카드와 상품권 구매 한도를 보유하고 있습니다.
사기범들은 이를 이용하여 더 많은 돈을 탈취할 수 있습니다.
🧐 사기범의 주요 수법
- "고액 거래를 하면 신용점수가 올라갑니다."
- 단기간에 고액 결제를 한다고 신용점수가 올라가는 것이 아닙니다.
- "개인사업자 통장으로 상품권을 사서 전달하면 됩니다."
- 실상은 돈세탁에 이용되는 것입니다.
- "대출 승인 과정의 일환입니다."
- 대출이 승인된다는 말에 속아 카드 결제를 하고 상품권을 넘기면 피해자가 됩니다.
🚨 이 수법에 걸리면 어떤 피해를 볼까?
✅ 사업용 계좌 정지 (최대 3개월) → 사업 운영이 불가능
✅ 전자금융거래 이용 정지 → 온라인 금융 서비스 사용 불가
✅ 법적 문제 발생 → 공범으로 연루될 가능성
실제 사례를 보면, 개인사업자가 본인도 모르게 사기단의 돈세탁 도구로 사용되고 있습니다.
결국, 사기범의 돈세탁을 도운 것으로 간주되어 계좌 정지 및 법적 처벌을 받을 수도 있습니다.
한국금융소비자보호재단
한국금융소비자보호재단
www.kfcpf.or.kr
🛡️ 사기를 막는 방법
🔹 출처가 불분명한 대출 광고 문자에 반응하지 마세요.
🔹 "상품권을 구매하면 대출이 쉽다"라는 말은 100% 사기입니다.
🔹 불법 대출 중개업체, SNS 광고 등을 조심하세요.
🔹 금융감독원, 은행, 저축은행 등의 공식 대출 상품과 비교해보세요.
💡 만약 이런 사기를 당했다면?
👉 금융감독원(1332) 또는 경찰청(112)에 즉시 신고하세요!
👉 피해금이 입금된 경우, 즉시 은행에 지급정지를 요청하세요.
❓ Q&A (자주 묻는 질문)
Q1. 상품권을 구매했는데 아직 전달하지 않았어요. 어떻게 해야 하나요?
A1. 즉시 구매한 상품권을 사용하거나 환불할 수 있는지 확인하세요. 가능하면 은행 또는 경찰에 상담 후 조치하는 것이 좋습니다.
Q2. 이미 사기범에게 상품권을 보냈다면 어떻게 해야 하나요?
A2. 바로 경찰(112) 및 금융감독원(1332)에 신고하세요. 또한, 해당 상품권이 사용되지 않았는지 확인하고 지급 정지를 요청할 수 있습니다.
Q3. "고액 결제를 하면 신용점수가 올라간다"는 말이 사실인가요?
A3. 아닙니다. 신용점수는 연체 없이 꾸준히 거래를 유지하고, 적정 수준의 대출과 상환 내역이 있어야 올라갑니다. 단기간 고액 결제는 신용점수에 영향을 미치지 않습니다.
🏆 "상품권 구매 대출"은 100% 사기!
✅ 대출을 빌미로 상품권 구매를 요구하는 모든 제안은 사기입니다.
✅ 개인사업자는 신용카드 한도가 높아 사기범들의 주요 타깃이 됩니다.
✅ 한번 연루되면 사업 운영이 어려워지고 법적 처벌을 받을 수도 있습니다.
✅ 출처가 불분명한 대출 광고는 절대 믿지 마세요!
🚨 주변에도 널리 공유하여 신종 금융사기에 당하는 사람이 없도록 합시다!